別掃來(lái)源不明的二維碼!“第四方支付”平臺(tái)并未擁有支付許可牌照
盜用個(gè)人信息,為躲避監(jiān)管制造假合同
非法“第四方支付”平臺(tái),小心!(網(wǎng)上中國(guó))
公安部近日在京召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì),通報(bào)了全國(guó)公安機(jī)關(guān)“凈網(wǎng)2019”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)典型案例。通報(bào)案例中,福建公安機(jī)關(guān)重拳出擊,成功摧毀一為網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙提供支付通道的非法“第四方支付”平臺(tái)的消息引發(fā)諸多關(guān)注。行業(yè)專(zhuān)家建議,用戶在使用移動(dòng)支付的過(guò)程中,一定要認(rèn)準(zhǔn)合法平臺(tái),以避免個(gè)人的財(cái)產(chǎn)損失。
非法搭建的支付通道
移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代,以支付寶、微信支付等為代表的“第三方支付”已經(jīng)深入百姓生活,成為日常生活和工作中不可或缺的一部分。那么,什么是非法“第四方支付”呢?
據(jù)福建省南平市順昌縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)教導(dǎo)員黃浩介紹,所謂“第四方支付”平臺(tái)是指未獲得國(guó)家支付結(jié)算許可,違反國(guó)家支付結(jié)算制度,依托支付寶、財(cái)付通等正規(guī)第三方支付平臺(tái),通過(guò)大量注冊(cè)商戶或個(gè)人賬戶,非法搭建的支付通道。
近日,福建省公安機(jī)關(guān)成功破獲一起侵犯公民個(gè)人信息案,搗毀5個(gè)非法“第四方支付”平臺(tái),查明平臺(tái)充值資金流水1.1億余元,抓獲犯罪嫌疑人40余名,涉及福建、遼寧、河南等省市。據(jù)了解,不法分子是通過(guò)開(kāi)設(shè)所謂的網(wǎng)絡(luò)科技公司,以經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)接入及相關(guān)服務(wù)為名掩蓋非法獲取公民個(gè)人信息之實(shí)。與此同時(shí),犯罪團(tuán)伙成員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)買(mǎi)賣(mài)銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”,再高價(jià)出售給境內(nèi)外不法分子來(lái)非法牟利。
處在這一網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈上游的,正是涉嫌“洗錢(qián)”的非法“第四方支付”平臺(tái)。這些平臺(tái)與境外非法博彩網(wǎng)站或詐騙組織對(duì)接,利用“四件套”注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)虛擬支付賬號(hào),在資金幾經(jīng)流轉(zhuǎn)后實(shí)現(xiàn)洗錢(qián)目的,犯罪分子再?gòu)闹谐槿蚪稹?/p>
通常情況下,使用這些非法支付平臺(tái)的是一些賭博、詐騙和淫穢色情等團(tuán)伙、人員,為規(guī)避監(jiān)管,他們只能通過(guò)非法支付平臺(tái)層層轉(zhuǎn)賬。因此,此類(lèi)非法支付平臺(tái)抽取的手續(xù)費(fèi)也比較高。
常以“合法”面目示人
近年來(lái),公安機(jī)關(guān)始終堅(jiān)持重拳出擊,嚴(yán)打網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪。為了在資金結(jié)算環(huán)節(jié)逃避打擊,非法“第四方支付”平臺(tái)悄然露頭,以完成大規(guī)模非法牟利。
業(yè)內(nèi)專(zhuān)家指出,第三方支付平臺(tái)往往監(jiān)管?chē)?yán)格,非法網(wǎng)站不能接入,非法“第四方平臺(tái)”便趁機(jī)出現(xiàn)。
公安部網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)局巡視員張宏業(yè)介紹說(shuō),“第四方支付”平臺(tái)又稱(chēng)聚合支付,聚合第三方支付平臺(tái)、合作銀行及其他服務(wù)商等接口,非法對(duì)外提供綜合支付結(jié)算業(yè)務(wù),是目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。在通過(guò)大量購(gòu)買(mǎi)空殼公司或用員工個(gè)人信息注冊(cè)“第三方支付”賬號(hào)后,不法分子再搭建網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),用這些賬號(hào)來(lái)收取客戶資金,承擔(dān)相關(guān)黑灰利益鏈條的資金結(jié)算工作。
值得注意的是,這些非法“第四方支付”平臺(tái)往往以“合法”面目示人,通過(guò)層層偽裝來(lái)逃避打擊監(jiān)管。去年,廣東省公安廳網(wǎng)警總隊(duì)就曾開(kāi)展打擊非法“第四方支付”平臺(tái)的系列專(zhuān)案收網(wǎng)行動(dòng),成功摧毀3個(gè)為網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)提供資金結(jié)算的犯罪團(tuán)伙。在深圳警方摧毀的一個(gè)非法“第四方支付”平臺(tái)中,就是以“游戲公司”為掩護(hù),借“商貿(mào)工作”來(lái)偽裝自己,并為躲避監(jiān)管準(zhǔn)備了內(nèi)容虛構(gòu)的假合同。
別掃來(lái)源不明二維碼
就在今年年初,最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》,旨在依法懲治非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)和非法買(mǎi)賣(mài)外匯犯罪活動(dòng),以維護(hù)金融市場(chǎng)秩序?!督忉尅分忻魑藢?duì)“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”和“非法買(mǎi)賣(mài)外匯”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),也為公安機(jī)關(guān)依法辦理此類(lèi)案件提供了參考。
專(zhuān)家指出,現(xiàn)階段的非法“第四方支付”平臺(tái)分工已經(jīng)更為細(xì)化,一條完整而又隱蔽的產(chǎn)業(yè)鏈也對(duì)“第三方支付”平臺(tái)的正常運(yùn)營(yíng)秩序產(chǎn)生了負(fù)面影響,務(wù)必要多策并舉、嚴(yán)厲打擊。
黃浩提醒,“第四方支付”平臺(tái)并未擁有支付許可牌照,由個(gè)人組建的背景下也無(wú)法保障用戶的資金安全,用戶如果在下載相關(guān)軟件時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌賭博、色情等內(nèi)容,應(yīng)不參與、不傳播,并積極向警方舉報(bào)相關(guān)線索。
“廣大人民群眾在從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)時(shí),要認(rèn)準(zhǔn)合規(guī)合法的網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái),不要輕信平臺(tái)虛假宣傳,不要隨意掃來(lái)源不明的支付二維碼,避免將個(gè)人資金轉(zhuǎn)入此類(lèi)非法支付平臺(tái),謹(jǐn)防上當(dāng)受騙或個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。”黃浩說(shuō)。
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