“內(nèi)部公積金提取一小時到賬”“不管你有房無房都可提取公積金”……看到這樣的小廣告，有的公積金繳存職工動了“歪腦筋”：反正都是自己的錢，取出來又何妨?于是聯(lián)系“黑中介”，成功提取了公積金。

兩個月前，廣西百色警方破獲了一起騙提套取公積金案件，抓獲犯罪嫌疑人11人，其中9人因涉嫌偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪被逮捕，違規(guī)提取公積金的“黑色鏈條”被曝光。85個違規(guī)提取人被列入公積金系統(tǒng)失信人員名單。

這起案件嚴重侵害了國家正常的公積金管理秩序，造成公積金專戶重大損失。80多名騙提人被要求如數(shù)歸還資金。

隨著案件水落石出，騙提套取公積金背后的“黑色鏈條”也被挖出。受訪的辦案民警和公積金管理中心專項工作組人員表示，違規(guī)套取公積金行為時有發(fā)生，此類案件點多面廣、隱蔽性強，打擊治理難度大。

這起案件中，騙提人數(shù)量多，涉案團伙分工明確。公積金管理中心“內(nèi)鬼”負責內(nèi)部操作，“黑中介”負責尋找客戶，根據(jù)客戶信息了解所需材料，再找相關人員偽造合同、發(fā)票等材料。

據(jù)了解，團伙成員之間單線聯(lián)系，隱蔽性強。百色市住房公積金管理中心原聘用人員王某祥最先勾結“熟人多、路子廣”的曾某城，曾某城發(fā)動下線尋找客戶，再把客戶信息發(fā)給王某祥，由王某祥通過內(nèi)部系統(tǒng)查詢客戶資料和可提取金額，并將需要的材料反饋給曾某城，曾某城再將信息交給他的下線。

王某祥供述，曾某城安排盧某從南寧市快遞材料給他。而盧某稱自己對虛假材料來源一概不知，只是按照曾某城的指示，把這些材料快遞給王某祥。公安機關通過快遞公司調(diào)取案發(fā)期間所有和盧某有關的快遞，最終鎖定負責偽造購房合同的犯罪嫌疑人蘇某興、胡某等人，而負責偽造工程建設規(guī)劃許可證及印章的另有其人。

公安機關根據(jù)大量中介費及資金流向，進一步偵查、篩選，最終確定了主要犯罪嫌疑人，并將其全部抓獲歸案。負責偽造工程建設規(guī)劃許可證的陳某偉從2016年起就開始偽造各類證件、印章。“我們在陳某偉的手機相冊中就發(fā)現(xiàn)他偽造的軍官證、結婚證等。”辦案民警楊光猛說。

百色市住房公積金管理中心副主任秦然說，近年來通過偽造各類證件騙提公積金的行為屢見不鮮。“實際上現(xiàn)在還源源不斷有職工拿假材料來取公積金。我們每年都向公安局移交一批假材料，希望他們嚴查背后的‘黑中介’。”

楊光猛說，騙提套取公積金犯罪成本低，以致“黑中介”層出不窮。“偽造證件、合同、票據(jù)和私刻公章均屬違法行為，以此牟利的中介機構和個人均涉嫌觸犯法律。公安機關將嚴厲打擊此類犯罪，絕不手軟。”

記者調(diào)查了解到，目前百色市住房公積金管理中心已向違規(guī)提取職工送達“失信行為處理決定書”，限10個工作日內(nèi)將騙提資金全部退回，對未按時退回違規(guī)提取資金的職工，已向其所在繳存單位送達通報。所有違規(guī)提取人均被取消3年或5年內(nèi)提取住房公積金和申請住房公積金貸款的資格。

截至目前，百色市住房公積金管理中心共追回違規(guī)提取資金538.78萬元，尚有21名職工未退回違規(guī)提取資金，金額合計230.11萬元。百色市住房公積金管理中心主任劉昊朋表示，限期內(nèi)拒不清退資金的職工，將被納入百色市社會信用體系失信黑名單，違法違規(guī)線索將移交公安機關或紀檢監(jiān)察部門處置。

為確保住房公積金提取工作的合規(guī)性，百色市住房公積金管理中心進一步明確每個崗位的職責，每筆經(jīng)辦業(yè)務的完整過程都建立了操作日記。

業(yè)內(nèi)人士認為，當前公積金管理系統(tǒng)仍面臨與其他部門數(shù)據(jù)共享不暢等問題，由于不能及時調(diào)取公安、金融等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，難以在第一時間甄別公積金提取材料真?zhèn)?，亟待通過部門信息共享認證、計算機算法審批等，減少人工審核造成的失誤或違規(guī)操作風險。

《住房公積金管理條例》規(guī)定，住房公積金應當用于職工購買、建造、翻建、大修自住住房，任何單位和個人不得挪作他用。近年來，公積金的用途有所增加，但仍有不少群眾認為提取限制多，許多職工不買房，公積金個人賬戶中的存款一直沉睡;公積金提取不能用于購房首付款，有的職工借錢湊首付，辦完相關手續(xù)再提取公積金還款。

廣西社科院宏觀經(jīng)濟研究所副所長寧常郁認為，應進一步優(yōu)化住房公積金的使用和管理制度，既要防范風險、堵漏洞，又要降低門檻，多從人性化管理角度考慮，更充分發(fā)揮公積金政策作用，讓老百姓從中得到實惠。

(記者 盧羨婷 林凡詩)

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