3月25日，因未按監(jiān)管規(guī)定及時進行信息披露，浙商金匯信托收到浙江銀保監(jiān)局罰單。金融投資報記者注意到，這已是年內(nèi)第9家受到監(jiān)管處罰的信托公司。此前，中海信托、渤海信托、中建投信托、長城新盛信托、中信信托、蘇州信托等亦因違規(guī)受到處罰，罰金合計達4000.20萬元。

罰金超去年同期

今年以來，信托行業(yè)嚴監(jiān)管仍是常態(tài)。從監(jiān)管部門一季度發(fā)布的罰單來看，無論是受罰機構(gòu)與罰金，均遠超去年同期。

具體來看，長城新盛信托因違規(guī)設(shè)立子公司、抵押物評估嚴重不審慎，被處以罰款150萬元。

同樣受到銀保監(jiān)系統(tǒng)處罰的還有浙商金匯信托、中建投信托、國通信托、蘇州信托、中信信托、天津信托等信托公司。從違規(guī)主要原因來看，包括未按監(jiān)管規(guī)定及時進行信息披露;貸前貸后審查不嚴導(dǎo)致大額信托貸款資金回流借款人他行賬戶，并最終導(dǎo)致貸款資金用途與信托貸款合同約定不一致;未按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定準確反映信托業(yè)務(wù)風險狀況;信托資金未按約定用途使用;資金池墊付風險項目未按要求計提減值準備等。

此外，中海信托因固有貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤、資金信托業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤受到處罰，被罰款70.20萬元。

監(jiān)管問責更嚴格

2021年作為資管新規(guī)過渡期最后一年，信托市場正迎來新的變化。一方面，信托風險事件有所下降;另一方面，行業(yè)監(jiān)管依然保持高壓態(tài)勢。

在分析人士看來，信托公司自身經(jīng)營問題亦是導(dǎo)致信托風險頻發(fā)、投資者利益受損的原因之一。如部分企業(yè)內(nèi)部治理缺陷，風險管控能力弱，甚至違規(guī)經(jīng)營，背離受托人職責等。

銀保監(jiān)會原副主席黃洪在2020年中國信托業(yè)年會上指出，信托業(yè)要養(yǎng)成遵規(guī)守紀的習慣，杜絕與監(jiān)管博弈的心態(tài)，不通過變通或繞開監(jiān)管規(guī)定開展信托業(yè)務(wù)，更不能以此尋求相對于其他信托公司的不正當競爭優(yōu)勢，破壞市場秩序。今后嚴監(jiān)管、強監(jiān)管態(tài)勢將進一步鞏固，監(jiān)管問責也將更加嚴格，不遵規(guī)守紀注定沒有出路。

除信托機構(gòu)外，今年以來發(fā)布的罰單中，還有6家金融機構(gòu)因“踩雷”信托業(yè)務(wù)受到處罰。如北京銀行長沙分行違規(guī)通過信托通道發(fā)放房地產(chǎn)貸款;中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司收購信托公司資產(chǎn)不符合真實性、潔凈性原則，變相提供融資，單一客戶集中度超監(jiān)管規(guī)定;長安銀行信托投資業(yè)務(wù)“三查”嚴重不審慎，所投資信托計劃業(yè)務(wù)發(fā)生欠息、逾期等。

業(yè)內(nèi)分析人士認為，2021年信托業(yè)務(wù)監(jiān)管大概率保持趨嚴態(tài)勢。“在行業(yè)加速轉(zhuǎn)型同時，仍需留意合規(guī)展業(yè)，規(guī)避‘擦邊球’行為。”

關(guān)鍵詞： 信托業(yè) 首季罰金 去年同期