收到銀行提供的線索，立即精準(zhǔn)打擊；接到群眾涉詐警情，警銀聯(lián)動(dòng)凍結(jié)。近年來(lái)，武漢公安依托武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，積極與通信、金融等行業(yè)部門(mén)聯(lián)動(dòng)協(xié)作，通過(guò)建立打防電詐一體化新格局、新機(jī)制，治理“兩卡”違法犯罪活動(dòng)。在今年開(kāi)展的“削峰”行動(dòng)中，武漢公安對(duì)在本市轄區(qū)組織出租出售銀行卡、電話卡團(tuán)伙開(kāi)展集中收網(wǎng)，21個(gè)團(tuán)伙被摧毀，1200余名涉案人員受到處理。

(資料圖片)

發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢(shì)吹好“預(yù)警哨”

3月5日上午，中國(guó)移動(dòng)武漢分公司在巡查中發(fā)現(xiàn)，東西湖區(qū)有用戶(hù)實(shí)施不法活動(dòng)，立即通報(bào)公安機(jī)關(guān)。市、區(qū)兩級(jí)反詐中心迅速研判分析，當(dāng)天下午，在東西湖區(qū)田園街某便捷酒店內(nèi)實(shí)施收網(wǎng)。

“案件中，我們根據(jù)移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商提供的線索迅速開(kāi)展研判，立即組織抓捕。”武漢市反詐中心民警鄒一雷介紹。

當(dāng)日下午，警方一舉抓獲6名嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)繳獲作案手機(jī)27部，通聯(lián)設(shè)備12個(gè)，電話卡52張。隨后又陸續(xù)抓獲相關(guān)犯罪嫌疑人10名，成功打掉了一個(gè)收購(gòu)電話卡、撥打詐騙電話的電詐團(tuán)伙鏈條。

據(jù)了解，2022年以來(lái)，武漢警方會(huì)同通信管理部門(mén)搭建了“反制平臺(tái)”，對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙、電話詐騙、短信詐騙實(shí)施全天候攔截。警方還與移動(dòng)、聯(lián)通、電信等運(yùn)營(yíng)商深度合作，指導(dǎo)建立了涉案預(yù)警模型，對(duì)發(fā)現(xiàn)屬地號(hào)碼存在涉詐行為，立即實(shí)施源頭管控，通報(bào)警方協(xié)助開(kāi)展研判打擊，一旦開(kāi)卡人員參與、涉及電詐違法犯罪，可立即關(guān)停其名下相關(guān)電話卡，限制開(kāi)卡等業(yè)務(wù)辦理。

“除了安排專(zhuān)人入駐反詐中心外，我們還成立了由市場(chǎng)部、政企部、渠道中心、客服部等組成的‘?dāng)嗫▽?zhuān)班’，快速配合警方開(kāi)展相關(guān)工作?！蔽錆h移動(dòng)渠道中心副經(jīng)理黎志堅(jiān)介紹。

立足金融責(zé)任當(dāng)好“金鐘罩”

“多虧了你們，我差點(diǎn)就成了公司的罪人！”劉女士是武漢某汽車(chē)銷(xiāo)售公司的財(cái)務(wù)人員，3月20日13時(shí)52分，她被拉入一個(gè)冒充公司法人和股東的QQ群，并按照“公司法人”要求，向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬46.5萬(wàn)元。轉(zhuǎn)賬后劉女士發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁，打電話跟公司法人核實(shí)后發(fā)現(xiàn)被騙，于是報(bào)警。14時(shí)07分，武漢市反電詐中心接警后立即開(kāi)展攔截處置工作，將劉女士被騙的46.5萬(wàn)元全部攔截，整個(gè)處置過(guò)程不到2分鐘。

“我們爭(zhēng)分奪秒和騙子賽跑，將涉案賬戶(hù)推送至中國(guó)銀行，通過(guò)高效的警銀聯(lián)動(dòng)，趕在騙子將錢(qián)轉(zhuǎn)走之前完成攔截保護(hù)?！蔽錆h市反電詐中心接警組負(fù)責(zé)人張明翔說(shuō)。

近年來(lái)，武漢市反詐中心不斷優(yōu)化“接警—錄入—推送—反饋”閉環(huán)處置機(jī)制，縮短處置時(shí)間。今年以來(lái)，成功凍結(jié)涉案資金同比去年上升66.7%。

隨著我國(guó)相關(guān)法規(guī)的制定和出臺(tái)，武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心立足實(shí)際，在優(yōu)化“事后”攔截處置基礎(chǔ)上，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，與金融機(jī)構(gòu)深入探索高效實(shí)用的“事前”保護(hù)措施。

今年初，武漢警方依托市級(jí)反詐聯(lián)席會(huì)議，主動(dòng)商請(qǐng)人民銀行武漢分行營(yíng)業(yè)部，研發(fā)專(zhuān)用平臺(tái)，組織38家商業(yè)銀行成立“保護(hù)專(zhuān)班”，目前已累計(jì)保護(hù)21550名潛在受害者。

聚合多方資源守好“錢(qián)袋子”

2月21日，武漢市公安局黃陂區(qū)分局組織40余名警力，對(duì)一個(gè)在市內(nèi)開(kāi)展洗錢(qián)的團(tuán)伙進(jìn)行集中收網(wǎng)，抓獲以馬某為首的13人犯罪團(tuán)伙，收繳手機(jī)25部，銀行卡若干。

據(jù)了解，嫌疑人非法購(gòu)買(mǎi)電話卡、銀行卡后，上游的境外詐騙集體會(huì)引誘受害人將被騙資金直接打入這些“一級(jí)賬戶(hù)”，馬某等人伺機(jī)迅速取現(xiàn)，贓款在銀行賬戶(hù)停留時(shí)間越短，打擊難度就越大。

在開(kāi)展違法打擊過(guò)程中，警方與銀行、運(yùn)營(yíng)商實(shí)現(xiàn)了精確對(duì)接?！耙环矫嫖覀兣c警方共享反詐信息，階段性下發(fā)可疑情形至網(wǎng)點(diǎn)，輔助指導(dǎo)一線員工識(shí)別判斷。另一方面我們配合警方快速調(diào)取信息、快速保護(hù)賬戶(hù)，實(shí)現(xiàn)敏捷聯(lián)動(dòng)?！泵裆y行武漢分行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理趙琳說(shuō)。

在武漢市反詐中心，接警處置、預(yù)警防范、專(zhuān)業(yè)反制、偵查打擊、資金查控等力量一體化運(yùn)轉(zhuǎn)，10家商業(yè)銀行、三大運(yùn)營(yíng)商和重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)專(zhuān)班落實(shí)專(zhuān)人入駐，“黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府主導(dǎo)、部門(mén)主責(zé)、行業(yè)監(jiān)管、齊抓共管、廣泛參與”的反詐格局正在不斷深化。（湖北日?qǐng)?bào)通訊員徐飛、袁野）

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