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湖北日?qǐng)?bào)訊（記者嚴(yán)芳婷）“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙要從賬戶管理入手?！?月7日，武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新聞發(fā)布會(huì)上，中國(guó)人民銀行武漢分行營(yíng)業(yè)管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，今年前12周涉案銀行賬戶數(shù)量同比下降51.7%。根據(jù)公安部2023年第一期涉案賬戶通報(bào)，武漢市涉案賬戶數(shù)量在全國(guó)排名靠后，成效明顯。

深化賬戶源頭治理。中國(guó)人民銀行武漢分行連續(xù)三年開展賬戶管理系列活動(dòng)，組織轄內(nèi)38家銀行行長(zhǎng)簽訂《武漢市防范銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)承諾書》，通過(guò)暗訪、通報(bào)等方式，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)全面構(gòu)建防范風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制，從賬戶源頭斬?cái)噙`法犯罪“資金鏈”。開展核查督導(dǎo)。對(duì)涉案賬戶數(shù)量較多的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)督導(dǎo)及約談，采取現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式開展涉案賬戶核查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)督促整改。

重視科技助力。引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加大防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)的科技投入，強(qiáng)化系統(tǒng)監(jiān)測(cè)效能，提高監(jiān)測(cè)模型整體化建設(shè)水平。不斷完善監(jiān)測(cè)模型，提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型的精度，提高打擊治理的準(zhǔn)確性和效率。

警銀協(xié)作，共同打擊治理涉詐犯罪。共建反詐協(xié)作機(jī)制。中國(guó)人民銀行武漢分行與市公安局和相關(guān)成員單位共同研究、部署、督辦武漢市銀行業(yè)反詐工作，督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)相關(guān)處罰決定，對(duì)工作不力的銀行機(jī)構(gòu)實(shí)施約談或暫停新開戶業(yè)務(wù)等處理。共建信息共享平臺(tái)。與武漢市公安局共建信息共享平臺(tái)，前移銀行機(jī)構(gòu)涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和管控關(guān)口，提高全市反詐工作效率與效果。截至目前，共有32家銀行機(jī)構(gòu)2391個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)接入信息共享平臺(tái)。銀行端累計(jì)發(fā)起實(shí)時(shí)核查937.4萬(wàn)次、批量核查1.9萬(wàn)次，報(bào)送可疑線索4892條。共建臨時(shí)性保護(hù)機(jī)制。2022年8月，中國(guó)人民銀行武漢分行與公安部門共建高危受害人賬戶臨時(shí)性保護(hù)機(jī)制，積極攔截受害人資金轉(zhuǎn)出。借助銀行機(jī)構(gòu)與客戶關(guān)系，協(xié)助警方快速聯(lián)系客戶并對(duì)其進(jìn)行勸阻教育，保護(hù)受害人免受資金損失。積極配合快速高效。銀行機(jī)構(gòu)專人入駐反詐中心，為公安機(jī)關(guān)發(fā)起可疑賬戶管控提供便利化協(xié)助，及時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)信息及案件線索，有效提高公安部門打擊犯罪效力。

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