都市快報訊 如果出現(xiàn)一個投資理財平臺，宣稱可以將每天走路的步數(shù)，轉(zhuǎn)化為最高年化為12%的理財收益時，你是否會心動？

2016年，經(jīng)朋友推薦，羅先生下載了一款名叫LM（化名）的理財軟件，投資者在平臺內(nèi)充值投資后，平臺根據(jù)投資者手機上每天產(chǎn)生的運動步數(shù)，計算出相應的理財收益。該平臺承諾以年化4%的收益“保底”，當運動步數(shù)達到15000步，最高可以得到年化12%的收益，并且隨時可以提現(xiàn)。

幾年間，羅先生陸續(xù)投入了25萬余元，期間確實有過收益。直到2021年6月，該平臺出現(xiàn)無法正常提款的情況。同年7月，羅先生報警，此時他的賬戶里還有22萬元無法兌付。公安機關迅速立案偵查，但該理財平臺的運營主體A公司實際控制人宋某某已消失地無影無蹤。

(資料圖)

據(jù)了解，2014年起，宋某某先后成立A公司以及多家關聯(lián)公司，他擔任法定代表人或?qū)嶋H控制人。2015年，未經(jīng)國家有關主管機關批準，A公司開發(fā)并運營了一款手機理財平臺，打出“走路也能賺錢”廣告詞，宣稱根據(jù)投資人的每日行走步數(shù)，可以賺得年化4%至12%的收益。

該理財平臺正式運營后，宋某某不僅鼓勵公司員工使用，要求他們向親朋好友推薦，還組織員工在微信朋友圈內(nèi)公開宣傳。如此一來，很快吸引了一大批的投資者。

然而事實上，作為運營主體的A公司并不具有向公眾募集資金的資質(zhì)。

A公司到底靠什么樣的業(yè)務來兌付如此高額的本息？答案是放貸?！癆公司將從外部募集到的資金，通過公司開發(fā)的放貸平臺，以較高利率發(fā)放貸款給借款人，從中賺取利差?！卑赴l(fā)后，A公司的員工均證實，這就是平臺的運營模式。

事實證明，這樣的運營模式并不能長久。從2016年10月開始，公司開始連年虧損，逐漸無力兌付高額本息。但宋某某及A公司仍夸大盈利能力及資金安全性，通過“借新還舊”等方式募集資金，募集的資金主要用于對外放貸、兌付集資參與人本息、公司日常開支等。

經(jīng)審計，該案涉及投資者4萬余人，非法集資金額19億余元，未兌付金額4800余萬元。

另外，宋某某和A公司將非法所募資金與來自金融機構、公司自有資金等合法資金相混同，將部分非法資金以“自有資金”名義劃轉(zhuǎn)至上述關聯(lián)公司，通過自家運營的放貸平臺發(fā)放貸款獲取收益，企圖用這種方式掩飾非法資金來源及性質(zhì)，將非法資產(chǎn)“變?yōu)椤焙戏ㄙY金。經(jīng)審計，涉嫌洗錢金額630萬余元。

近日，經(jīng)上海市浦東新區(qū)檢察院提起公訴，法院以集資詐騙罪、洗錢罪判處涉案公司罰金200萬元；判處宋某某有期徒刑九年，并處罰金90萬元。

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